- עמוד ראשי
- מידע פיננסי
- יועץ פנסיוני – איש המקצוע שלא ידעתם שאתם צריכים
יועץ פנסיוני – איש המקצוע שלא ידעתם שאתם צריכים
אנשים רבים לא אוהבים להתעסק ולחשוב על העתיד, במיוחד לא על תקופת הפנסיה שהיא תקופה שמפחידה לא מעט אנשים. עם זאת, אין לנו יותר מדי ברירה. אם אנחנו רוצים להגיע לגיל הפרישה עם ביטחון כלכלי ושקט נפשי אנחנו צריכים להסדיר את הנושאים הללו בהקדם האפשרי. החדשות הטובות הן שאתם לא צריכים לעשות את זה לבד, בשביל זה קיים מקצוע בשם יועץ פנסיוני. אם גם אתם רוצים להסדיר את הנושא הזה בחייכם אבל רוצים קודם כל להבין מהו התפקיד של אותו יועץ ומה הוא יכול לעשות בשבילכם אנחנו מזמינים אתכם להמשיך לקרוא.
מהו יועץ פנסיוני?
סוג זה של יועץ הינו איש מקצוע שמתמחה במתן ייעוץ והכוונה בכל הקשור לכספי פנסיה ופרישה, המלצות להשקעות כדאיות של אותם כספים, עזרה במעקב אחר קופות הגמל השונות ועוד. על מנת להפוך ליועץ פנסיוני יש צורך בקבלת רישיון בתחום, לאחר מעבר מבחני הגופים הממשלתיים והתמחות אצל יועץ מומחה.
האם עדיף להתייעץ בענייני פנסיה עם יועץ פנסיוני או עם סוכן ביטוח?
כשזה מגיע לענייני הפנסיה וכספי הפרישה שלכם תמיד עדיף להתייעץ עם היועץ הפנסיוני שלכם מאשר עם סוכן הביטוח. למה? מסיבה אחת פשוטה – האינטרס שלכם. מרבית סוכני הביטוח נמצאים בהסכמים כאלו או אחרים עם חברות הביטוח השונות, וייתכן שבמסגרת עבודתם הם ינסו למשוך אתכם להפקיד את כספי הפנסיה שלכם דווקא בחברה שלהם, גם כשהדבר לא מיטיב אתכם.
כשאתם מתייעצים עם יועץ המתמחה בענייני פנסיה אתם מבטיחים לעצמכם איש מקצוע ניטרלי שרואה רק את טובתכם לנגד עיניו, אדם שאין לו שום אינטרס לפתות אתכם אל עסקאות פחות משתלמות ורק רוצה שתגיעו אל הפנסיה עם הביטחון הכלכלי שמגיע לכם.